Dossier Persona
Il DOSSIER PERSONA Si colloca nella gamma dei servizi Dossier quale strumento dedicato alla raccolta di informazioni e alla verifica di affidabilità su persone fisiche.
Esso offre un prospetto informativo particolarmente ricco che consente, in tempo reale, di ricavare un quadro esaustivo di elementi di giudizio su privati ed operatori economici. Basato sul nuovo database Archivio Persone, ne sfrutta in pieno tutte le potenzialità: la procedura di verifica sugli archivi pregiudizievoli si arricchisce di dati aggiuntivi che ne potenziano l’efficacia.
Contenuti comuni a tutti i servizi Dossier Persona:
- Dati anagrafici: sono recuperate informazioni tratte dall’Archivio Persone, che raccoglie e
mette in relazione dati provenienti da diverse fonti pubbliche; - Indice Storico Eventi Pubblici Rilevanti (ISEPR): si tratta di una misura sintetica che tiene
conto di diversi fenomeni che possono aver interessato nel passato la persona in quanto
operatore economico e da considerati potenzialmente rilevanti. L’indicatore attribuisce a ciascun evento un peso ponderato in funzione dei seguenti criteri: - natura dell’evento (Protesti, Pregiudizievoli di Conservatoria Immobiliare, Fallimenti ed
altre Procedure concorsuali/giudiziarie); - rilevanza dell’evento (importi modesti/consistenti su protesti, su ipoteche giudiziali/legali,
ecc., eventi di Conservatoria Immobiliare a favore di Banche/Imprese/Privati, procedure
transitorie/definitive); - anzianità dell’evento;
- Controllo Protesti: il controllo e la convalida vengono effettuati utilizzando le diverse forme del nominativo in combinazione con tutti gli indirizzi recuperati. La fonte utilizzata è il Registro Informatico dei Protesti ed i bollettini quindicinali delle Camere di Commercio;
- Verifica sull’archivio dei pregiudizievoli di Conservatoria Immobiliare e Tavolari;
- Controllo Procedure e Fallimenti in aziende connesse: vengono visualizzate la ragione sociale, gli indirizzi di residenza, la chiave rea, il codice fiscale, le cariche della persona con relative date inizio ed eventuale data fine, il tipo di procedura con le relative date di apertura, chiusura, revoca. Le procedure sono censite a partire dal febbraio 1996, data di introduzione del Registro Imprese;
- Cariche in aziende operative e cessate: vengono visualizzate la ragione sociale dell’impresa, la natura giuridica, la provincia, il comune, l’indirizzo della sede, il codice fiscale, il numero REA, lo stato attività (comprese eventuali procedure e fallimenti), carica ricoperta con relativa data inizio carica;
- Agganci ipertestuali verso gli altri servizi di Informazioni commerciali.
E’ possibile richiedere il Dossier Persona con Partecipazioni che in più mostra le Partecipazioni in società di capitali. I dati esposti in questo documento sono la denominazione, il codice fiscale, l’indirizzo, il capitale sociale, lo stato attività, il numero di quote/azioni, percentuale di partecipazione ed eventuali trasferimenti.
DOSSIER PERSONA APPROFONDITO
Evoluzione di questi servizi è il Dossier Persona Approfondito. Si tratta del servizio di più alto
livello informativo che offre sull’affidabilità delle persone fisiche. I contenuti estesi del
documento riguardano: cariche recesse, dettaglio delle cariche plurime con data inizio e data
fine (per le recesse), controllo protesti esteso ai codici fiscali, alle date e al luogo di nascita
alternativi, verifica protesti, pregiudizievoli e procedure su persone residenti allo stesso
indirizzo, verifica protesti e pregiudizievoli (con indicatore ISEPR) sulle imprese strettamente
connesse e sulle partecipate, dati aggiuntivi su imprese strettamente connesse e sulle
partecipate. Sono disponibili due versioni: Dossier Persona Approfondito Operatori, qualora
siano presenti partecipazioni e/o cariche attive (anche su cessate recenti) e in mancanza di
questi elementi, Dossier Persona Approfondito Privati, anche nel caso siano rintracciate
esclusivamente cariche recesse.
La scelta del documento da produrre avviene in automatico, in funzione del differente
contenuto informativo raccolto.
I valori aggiunti rispetto al Dossier Persona con Partecipazioni sono:
- Dati anagrafici alternativi, per un esaustivo controllo degli archivi pregiudizievoli;
- Segnalazioni su persone residenti allo stesso indirizzo: per agevolare eventuali necessità di approfondimenti informativi, il servizio segnala la presenza di persone rintracciate allo stesso indirizzo di residenza del soggetto principale, per le quali può essere utile richiedere altre informazioni;
- Valori aggiunti della sezione cariche: sulle imprese fortemente connesse viene effettuato un controllo eventi pregiudizievoli (Protesti ed eventi di Conservatoria) segnalato da apposito allarme; inoltre per ciascuna di queste imprese viene evidenziata l’attività economica, il capitale sociale, i ricavi, l’utile netto, il numero di interrogazioni registrate negli ultimi sei mesi; infine, vengono riportate tutte le cariche del soggetto, comprese le cariche recesse e quelle plurime;
- Valori aggiunti della sezione Partecipazioni: sulle partecipate in cui il soggetto possiede quote di rilievo, viene effettuato un controllo degli eventi negativi, il cui esito viene segnalato da apposito allarme; inoltre per ciascuna delle società in questione viene evidenziata l’attività economica, il capitale sociale, i ricavi, l’utile netto, il numero di interrogazioni registrate negli ultimi sei mesi;
- Segnalazione e visualizzazione delle notizie di stampa: viene segnalata la presenza di notizie di stampa con accesso ipertestuale ai testi integrali. In più, se vi sono notizie particolarmente negative, nella sezione viene mostrato uno specifico allarme che ne consiglia la visione. Nella lista intermedia che elenca i titoli degli articoli, le notizie particolarmente gravi sono evidenziate in rosso, per una più immediata individuazione.
Aggiornamento
L’aggiornamento per le informazioni tratte dalla visura camerale e annuale per i dati di bilancio
è settimanale.
Sul controllo protesti, sulle informazioni estese riguardanti gli amministratori e su quelle
riguardanti i soci di capitale il DOSSIER è allineato con la fonte ufficiale ogni giorno.
Per le procedure ed i fallimenti l’aggiornamento è settimanale.
Fonte
Registro Imprese: le informazioni vengono aggiornate in tempo reale dalle Camere di
Commercio, a seguito della segnalazione delle variazioni fatta dalle imprese;
Protesti: Registro Informatico dei Protesti delle Camere di Commercio Italiane;
Procedure e Fallimenti: comprende tutti gli eventi pregiudizievoli a partire da febbraio 1996
con aggiornamento settimanale;
Partecipazioni/Soci: le informazioni sono attinte da Elenchi Soci depositati presso il Registro
Imprese delle Camere di Commercio;
Notizie di stampa: articoli a carattere economico presenti su 160 testate giornalistiche
nazionali e locali, a partire dal giugno 2002, con aggiornamento quotidiano.
